Pengadilan Swedia Tegaskan Denda Tiga Perusahaan Judi karena Pelanggaran AML
Pengenalan
Baru-baru ini, Pengadilan Administratif Swedia mengukuhkan keputusan dari badan pengawas Spelinspektionen yang menjatuhkan denda kepada tiga perusahaan judi. Pelanggaran ini melibatkan aturan anti pencucian uang (AML), dan perusahaan yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, serta Spooniker.
Rincian Kasus dan Putusan Pengadilan
Pertimbangan atas Gugatan Pengadilan memutuskan bahwa tindakan Spelinspektionen dalam memberikan peringatan dan denda pada Mei 2025 adalah benar, setelah penyelidikan menyeluruh terhadap kepatuhan AML perusahaan-perusahaan itu. Klaim dari operator bahwa aturan diterapkan terlalu ketat dan hukuman dianggap berlebihan ditolak oleh pengadilan.
Tanggapan Perusahaan terhadap Putusan
Betsson menyatakan bahwa regulasi terkait verifikasi asal dana terlalu dibatasi dan hukuman dianggap tidak proporsional serta diskriminatif. Namun, pengadilan tetap memutuskan bahwa standar yang ditetapkan dalam kerangka AML di Swedia tidak diikuti dengan baik oleh perusahaan-perusahaan tersebut.
Detail Denda yang Diimplementasikan
- Betsson dikenakan denda sebesar SEK 6,5 juta, sekitar €589.400
- Snabbare oleh ComeOn Group dikenakan SEK 5,5 juta atau €498.700
- Spooniker yang dioperasikan oleh Kindred harus membayar SEK 10 juta atau €906.700
Pengadilan menyatakan bahwa denda tersebut sesuai dengan tingkat pelanggaran.
Bobot Pelanggaran
Tindakan ini menekankan keseriusan pelanggaran yang dilakukan oleh perusahaan-perusahaan ini. Spelinspektionen menegaskan bahwa mereka gagal menegakkan kewajiban untuk memverifikasi sumber dana dari pelanggan dengan memadai.
Fokus Penyelidikan Regulator
Sasaran Penyelidikan yang dilakukan regulator menargetkan pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, terutama mereka yang memiliki deposit kumulatif tertinggi selama 2023. Ditemukan pula bahwa perusahaan tidak menetapkan dengan tepat sumber dana ketika deposit tidak sesuai dengan penghasilan yang terlapor secara resmi.
Kasus Pelanggaran
Salah satu kasus melibatkan seorang pelanggan Betsson yang melakukan 163 transaksi dengan nilai total SEK 491.950 dari September hingga Desember 2023, sementara pendapatannya hanya SEK 310.000 per tahun. Meskipun risiko dikategorikan rendah hingga sedang, investigasi asal dana yang disetor tidak cukup dilakukan.
Kepatuhan terhadap Standar AML
Putusan ini menyoroti pentingnya proses due diligence pelanggan dalam sistem AML Swedia. Spelinspektionen menolak argumen operator yang mengaitkan deposit dengan kemenangan judi sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi asal dana tidak dilakukan dengan benar.
Penutup
Kesimpulan dari kasus ini menyoroti pentingnya mematuhi standar AML dalam industri perjudian. Pengadilan Swedia dengan jelas menegaskan bahwa pelanggaran serius terhadap peraturan pencucian uang akan dihukum dengan tegas dan dapat mengakibatkan denda yang signifikan.
